警銀合作一家親 平安建設(shè)共惠民
——河南省分行與河南省公安廳成功處置重大冒名開卡詐騙案紀(jì)實(shí)“這個(gè)客戶又來辦卡了，真是在挑戰(zhàn)我們的專業(yè)性。”針對(duì)利用集中授權(quán)系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)多名客戶持不同身份證在多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)開辦銀行卡的可疑現(xiàn)象，郵儲(chǔ)銀行河南省分行營(yíng)運(yùn)中心和安保部門高度警覺，及時(shí)與河南省公安廳溝通。雙方通力配合，很快就破獲了身份證販賣、銀行卡違規(guī)開卡和販賣等多個(gè)犯罪團(tuán)伙。這也是河南省首例由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)并系統(tǒng)性提供涉案線索的打擊冒名開卡成功案例。為此，河南省分行被省公安廳授予“打擊治理虛假信息詐騙警銀合作突出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”，該分行5名人員被授予“打擊治理虛假信息詐騙警銀合作先進(jìn)個(gè)人”。
近年來，河南省分行緊抓案防不放松，持續(xù)強(qiáng)化警銀溝通協(xié)作，努力打造經(jīng)營(yíng)管理平安銀行、內(nèi)控管理放心銀行。
于無聲處發(fā)現(xiàn)犯罪線索
2017年以來，河南省分行安全保衛(wèi)部收到多起客戶持不同身份證在多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)開辦銀行卡的可疑報(bào)告。對(duì)此，工作人員的第一感覺就是：同一個(gè)人在一天之內(nèi)跑四五個(gè)地市去辦卡，用的還是不同的身份證，很不正常。很可能是有預(yù)謀、有組織的犯罪行為。
該分行立即向省公安廳匯報(bào)。省公安廳經(jīng)過分析，初步認(rèn)定這是一起有預(yù)謀、有計(jì)劃、多個(gè)團(tuán)伙相互勾結(jié)的犯罪行為，當(dāng)即成立專案組，并緊急召集涉及疑似頂冒名開卡、開戶的9個(gè)地市公安刑偵負(fù)責(zé)人參加的案情通報(bào)會(huì)，當(dāng)場(chǎng)分解任務(wù)，要求分別實(shí)施抓捕工作。
河南省分行積極配合，立即召開防范虛假信息詐騙領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，要求嚴(yán)密監(jiān)控，密切配合公安機(jī)關(guān)查處案件，做好案件防范防控工作。截至目前，先后抓獲嫌疑人35名，查扣身份證件1100余張、銀行卡300余張、手機(jī)卡80余張，其中10人已經(jīng)被判處刑罰。
筑牢資金安全“銅墻鐵壁”
長(zhǎng)期以來，河南省分行與省公安廳強(qiáng)化合作，建立了長(zhǎng)效的工作機(jī)制?！笆」矎d與河南省分行密切合作，已經(jīng)從單純的工作關(guān)系發(fā)展成并肩作戰(zhàn)的戰(zhàn)友關(guān)系?！笔」矎d刑偵總隊(duì)對(duì)河南省分行的工作高度認(rèn)可。
在虛假信息詐騙日益嚴(yán)峻的形勢(shì)下，河南省分行積極響應(yīng)省公安廳建立省、市兩級(jí)反欺詐中心的要求，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)安排人員和設(shè)備進(jìn)場(chǎng)到位，率先簽訂了《河南省虛假信息詐騙案件涉案賬戶應(yīng)急處置合作協(xié)議書》，切實(shí)提高了辦案效率，有效化解了涉案賬戶止付、凍結(jié)期限較長(zhǎng)的難題，確保了及時(shí)挽回群眾資金損失。
在開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)過程中，河南省分行和省公安廳緊密配合、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、資源共享，建成了全省布建反欺詐網(wǎng)點(diǎn)基地。如許昌市公安局許昌縣蔣李集派出所和轄區(qū)蔣李集支行警銀密切合作，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，因勢(shì)利導(dǎo)把反電信詐騙宣傳關(guān)口前移，把網(wǎng)點(diǎn)變成了有力的宣傳陣地，積極開展反電信詐騙宣傳活動(dòng)。
營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)與當(dāng)?shù)嘏沙鏊粩嗉訌?qiáng)合作，利用營(yíng)業(yè)所電子屏幕不間斷滾動(dòng)播放電信詐騙短片、打出反詐騙警示語(yǔ)，通過圖文并茂的宣傳單、宣傳畫冊(cè)和展板等不同形式，積極向當(dāng)?shù)厝罕娦麄麟娦旁p騙的危害性，普及識(shí)騙防騙知識(shí)，在當(dāng)?shù)匦纬闪藖碚弑厥芨腥尽⒖蛻舯厥芙逃臐夂穹諊?/p>
安全管理“永遠(yuǎn)在路上”
“沒有想太多，就是嚴(yán)格按照平時(shí)培訓(xùn)和應(yīng)急演練的要求，盡量拖住嫌疑人，等待民警過來。案件的成功破獲離不開日常的培訓(xùn)和教育?！痹谡劦疆?dāng)天的抓捕工作時(shí)，鄭州市英協(xié)路支行柜員李晶晶難掩激動(dòng)。
近年來，河南省分行始終樹立安全發(fā)展理念，將安全管理作為經(jīng)營(yíng)發(fā)展的基礎(chǔ)性、保障性、前提性工程來抓，按照總行要求，每三年一個(gè)主題，先后開展了安全保衛(wèi)工作能力提升活動(dòng)、安全保衛(wèi)工作標(biāo)準(zhǔn)化達(dá)標(biāo)活動(dòng)，不斷夯實(shí)安全保衛(wèi)工作基礎(chǔ)，把安全管理工作列入重要議事日程，與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)同計(jì)劃、同布置、同檢查、同獎(jiǎng)懲，構(gòu)筑了一把手親自抓、主管行領(lǐng)導(dǎo)具體抓、各部門配合抓、各員工自覺抓的安全管理格局，全行安全管理水平明顯提升，連續(xù)4年被總行評(píng)為安全保衛(wèi)工作優(yōu)秀單位。
同時(shí)，河南省分行著重強(qiáng)化培訓(xùn)和演練力度，注重創(chuàng)新培訓(xùn)方式，積極邀請(qǐng)當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)人員到營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和辦公場(chǎng)所進(jìn)行安全教育培訓(xùn)授課，并持續(xù)加強(qiáng)典型案例警示教育，注重演練質(zhì)量和效果，切實(shí)有效提升全員安防意識(shí)和安防能力，成功堵截多起安保類案（事）件，全省有7個(gè)二級(jí)分行獲得河南省“平安金融機(jī)構(gòu)”稱號(hào)?！鮿⒖?nbsp;王振偉